Pourquoi consulter son bilan retraite dès aujourd'hui ?

Pourquoi consulter son bilan retraite dès aujourd'hui ?

Nombreuses sont les personnes que j’accompagne qui n’ont jamais consulté leur bilan retraite alors que 3 minutes suffisent pour connaître le montant de votre future pension !

Introduction

Le système de retraite en France évolue sans cesse, générant des incertitudes sur l'âge de départ et le montant des pensions. La diversité des réformes successives et les annonces régulières de modifications créent une certaine confusion chez les actifs, qui peinent à anticiper leur situation financière future. Anticiper sa retraite devient donc essentiel pour garantir sa sérénité financière et préparer sereinement cette nouvelle étape de vie.

Mais au-delà des simples montants de pension qui peuvent parfois sembler suffisants pour certaines personnes en bonne santé aujourd’hui, d'autres enjeux doivent également être pris en compte, comme par exemple le risque de perte d'autonomie. Quid du financement des coûts souvent élevés des services d'assistance ou des hébergements spécialisés si cet aléa devait se produire durant sa retraite ? Il est donc crucial d'anticiper le plus tôt possible en mettant en place une stratégie patrimoniale robuste.

1. Le système de retraite actuel : Un déséquilibre croissant entre actifs et retraités

Autrefois, le système de retraite français reposait sur un équilibre entre cotisants et bénéficiaires, avec environ 4 actifs pour 1 retraité. Aujourd'hui, ce ratio est tombé à environ 1,7 actif pour 1 retraité, et cette tendance se poursuit avec le vieillissement de la population. Ce déséquilibre met sous pression le financement des pensions, rendant indispensable l'anticipation personnelle pour compléter ses revenus futurs.

2. Consulter son bilan retraite

Le bilan retraite permet de faire le point sur ses droits acquis, périodes cotisées et pensions estimées. En se renseignant dès maintenant, on se donne la possibilité d'identifier les écarts entre ses attentes et la réalité, mais aussi de corriger d'éventuelles erreurs dans son relevé de carrière. Plus on anticipe, plus on dispose de leviers puissants pour compléter sa future pension et sécuriser son avenir financier.

3. Mode d’emploi :

Rendez-vous sur le site info-retraite.fr.

Cliquez sur le bouton « J’accède à mon Compte Retraite ».

Identifiez-vous avec FranceConnect (impots.gouv.fr, ameli.fr, etc.) ou créez un compte spécifique.

Une fois connecté, accédez à la rubrique "Ma carrière".

Vérifiez vos périodes cotisées et les montants acquis pour chaque régime.

Téléchargez votre relevé de situation individuelle pour une vue d’ensemble.

Consultez l'onglet "Estimation retraite" pour visualiser les montants attendus

4. Une fois son bilan retraite en main, que faire ?

L’idéal est de vous rapprocher d’un conseiller en gestion patrimoniale afin qu’il puisse vous apporter son expertise et vous proposer une stratégie patrimoniale adaptée à votre profil et à votre situation actuelle. Il vous aidera ainsi à optimiser et sécuriser votre avenir financier.

Conclusion

Consulter son bilan retraite est une démarche indispensable pour préparer sereinement l’avenir. Face aux incertitudes du système actuel et au déséquilibre croissant entre actifs et retraités, il est important d'agir en amont pour compléter et sécuriser ses revenus futurs.